المدونات
ما هو الاتجاه الجديد
-
- يونيو 22, 2024
- استثمار عقارى, مقالات
- (0)
- 06 Seconds
ما هي أنواع مختلفة من شركات الاستثمار العقاري
تأتي شركات الاستثمار العقاري في جميع الأشكال والأحجام، ولكن هناك بشكل عام ثلاثة أنواع مختلفة: شركات الأسهم الخاصة، والشركات العامة، وصناديق الاستثمار العقاري (REITs).
عادة ما تكون شركات الأسهم الخاصة أكبر وأشهر أنواع شركات الاستثمار العقاري. تجمع هذه الشركات رأس المال من مجموعة متنوعة من المصادر، بما في ذلك الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية، وصناديق التقاعد، وشركات التأمين. ثم تستخدم شركات الأسهم الخاصة رأس المال هذا للاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول العقارية، بما في ذلك مباني المكاتب ومراكز التسوق والمجمعات السكنية.
تأتي شركات الاستثمار العقاري في جميع الأشكال والأحجام، ولكن هناك بشكل عام ثلاثة أنواع مختلفة: شركات الأسهم الخاصة، والشركات العامة، وصناديق الاستثمار العقاري (REITs). عادة ما تكون شركات الأسهم الخاصة أكبر وأشهر أنواع شركات الاستثمار العقاري. تجمع هذه الشركات رأس المال من مجموعة متنوعة من المصادر، بما في ذلك الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية، وصناديق التقاعد، وشركات التأمين. ثم تستخدم شركات الأسهم الخاصة رأس المال هذا للاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول العقارية، بما في ذلك مباني المكاتب ومراكز التسوق والمجمعات السكنية.
ما هي أنواع مختلفة من شركات الاستثمار العقاري – العثور على شركة الاستثمار العقاري المناسبة لك
ما هي أنواع مختلفة من شركات الاستثمار العقاري – العثور على شركة الاستثمار العقاري المناسبة لك
2. ما هي فوائد الاستثمار في العقارات
هناك فوائد عديدة للاستثمار في العقارات. فيما يلي بعض الأسباب الأكثر شيوعاً التي تجعل المستثمرين يختارون الاستثمار في فئة الأصول هذه:
1. التنويع: يمكن أن يساعد الاستثمار العقاري في تنويع محفظتك الاستثمارية. من خلال الاستثمار في فئة أصول مختلفة، يمكنك تقليل المخاطر الإجمالية وتحسين فرصك في تحقيق أهدافك المالية.
2. الاستقرار: العقارات استثمار مستقر نسبياً. على عكس الأسهم والأوراق المالية الأخرى، تميل قيم العقارات إلى التقلب بشكل أقل بمرور الوقت. يمكن أن يوفر هذا الاستقرار راحة البال للمستثمرين الذين يبحثون عن استثمار طويل الأجل.
3. الدخل: يمكن أن يوفر الاستثمار في العقارات تدفقاً ثابتاً للدخل من خلال مدفوعات الإيجار. يمكن أن يساعد هذا الدخل في استكمال مصادر الدخل الأخرى ويمكن أن يوفر ضماناً مالياً عند التقاعد.
4. المزايا الضريبية: هناك العديد من المزايا الضريبية المرتبطة بالاستثمار العقاري. يمكن أن تشمل هذه المزايا خصومات لفوائد الرهن العقاري، وضرائب الممتلكات، وأكثر من ذلك.
5. نمو حقوق الملكية: بمرور الوقت، من المرجح أن تزيد قيمة الممتلكات الخاصة بك. يمكن استخدام هذه الزيادة في القيمة، المعروفة باسم نمو الأسهم، لتمويل استثمارات أو أهداف أخرى، مثل دفعة أولى على منزل ثان.
6. الرافعة المالية: عندما تستثمر في العقارات، يمكنك استخدام الرافعة المالية لتمويل عملية الشراء. الرافعة المالية هي استخدام الديون لتمويل الاستثمار. هذا يعني أنه يمكنك التحكم في عقار أكبر بدفعة أولى أصغر.
7. بأسعار معقولة: العقارات استثمار ميسور التكلفة أكثر من العديد من فئات الأصول الأخرى. هذه القدرة على تحمل التكاليف تسهل على المستثمرين شراء العقارات وتحقيق أهدافهم المالية.
8. التحكم: عندما تستثمر في العقارات، يكون لديك سيطرة أكبر على استثمارك أكثر من غيرها من الاستثمارات. يمكنك اختيار العقار الذي ترغب في الاستثمار فيه، وكذلك السعر الذي ترغب في دفعه. لديك أيضاً القدرة على تجديد أو إجراء تغييرات على الممتلكات لتحسين قيمتها.
ما هي فوائد الاستثمار في العقارات – العثور على شركة الاستثمار العقاري المناسبة لك
ما هي فوائد الاستثمار في العقارات – العثور على شركة الاستثمار العقاري المناسبة لك
3. كيف تبحث عن شركة استثمار عقاري
إذا كنت تفكر في الاستثمار في شركة عقارية، فهناك بعض الأشياء التي يجب عليك القيام بها للبحث عن الشركة قبل اتخاذ أي قرار. هنا بعض النصائح:
1. إلقاء نظرة على البيانات المالية للشركة.
قبل الاستثمار في أي شركة، يجب عليك دائماً الاطلاع على بياناتهم المالية للحصول على فكرة عن صحتهم المالية. يمكنك العثور على البيانات المالية للشركة من خلال البحث عنها على موقع SEC.
2. البحث في سجل الشركة.
شيء مهم آخر للبحث هو سجل الشركة. يمكنك معرفة مدى جودة أداء الشركة في الماضي من خلال الاطلاع على التقارير السنوية والإيداعات.
3. تحدث مع شخص يعمل هناك.
إذا كنت تعرف شخصاً يعمل في الشركة، فتواصل معه ومعرفة ما إذا كان سعيداً بوظيفته. يمكن أن يمنحك هذا نظرة ثاقبة حول ما يشبه العمل في الشركة وما إذا كان استثماراً جيداً أم لا.
4. النظر في أهدافك الخاصة.
قبل الاستثمار في أي شركة، يجب أن تفكر دائماً في أهدافك الاستثمارية. تأكد من أن الشركة التي تفكر في الاستثمار فيها تتوافق مع أهدافك.
5. احصل على مساعدة احترافية.
إذا لم تكن متأكداً من أين تبدأ، فمن الأفضل دائماً طلب المساعدة المهنية. يمكن أن يساعدك المستشار المالي في البحث عن الشركات والتأكد من أنك تستثمر في شركة مناسبة لك.
كيف تبحث عن شركة استثمار عقاري – العثور على شركة الاستثمار العقاري المناسبة لك
كيف تبحث عن شركة استثمار عقاري – العثور على شركة الاستثمار العقاري المناسبة لك
4. ما هي بعض المخاطر الشائعة المرتبطة بالاستثمار في العقارات
هناك عدد من المخاطر المصاحبة للاستثمار في العقارات، منها:
1. المخاطر الاقتصادية: وتشمل أشياء مثل التغيرات في أسعار الفائدة والتضخم والبطالة.
2. المخاطر الخاصة بالممتلكات: وتشمل هذه أشياء مثل حالة الممتلكات، وتغييرات تقسيم المناطق، والكوارث الطبيعية.
3. المخاطر المالية: وتشمل هذه أشياء مثل تخلف المقترض عن سداد القرض، والممتلكات المحجوزة، وعدم قدرة المستثمر على بيع العقار.
4. المخاطر الشخصية: وتشمل هذه أشياء مثل عدم امتلاك المستثمر للوقت أو الخبرة لإدارة الممتلكات بشكل صحيح، وأن يصبح المستثمر مرتبطاً عاطفياً بالممتلكات.
5. المخاطر القانونية: وتشمل هذه أشياء مثل لوائح تقسيم المناطق، وقوانين البناء، وقضايا المسؤولية.
6. المخاطر الضريبية: وتشمل هذه أشياء مثل التغييرات في قوانين الضرائب، وعدم قدرة المستثمر على خصم جميع نفقاته.
7. مخاطر السوق: وتشمل أشياء مثل التغيرات في سوق العقارات، وعدم قدرة المستثمر على بيع العقار عندما يريد ذلك.
8. مخاطر أسعار الفائدة: هي مخاطر ارتفاع أسعار الفائدة وانخفاض قيمة العقار.
9. مخاطر التضخم: هي مخاطر زيادة التضخم وانخفاض قيمة العقار.
ما هي بعض المخاطر الشائعة المرتبطة بالاستثمار في العقارات – العثور على شركة الاستثمار العقاري المناسبة لك
ما هي بعض المخاطر الشائعة المرتبطة بالاستثمار في العقارات – العثور على شركة الاستثمار العقاري المناسبة لك
5. ما هو تحمل المخاطر الشخصية عند الاستثمار في العقارات
عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في العقارات، فإن كل شخص لديه درجة تحمل مختلفة للمخاطر. بعض الناس أكثر كرهاً للمخاطرة ويريدون فقط الاستثمار في العقارات التي تدر دخلاً بالفعل. البعض الآخر على استعداد لتحمل المزيد من المخاطر من أجل كسب عائد أعلى على استثماراتهم.
إذن، ما هو تحمل المخاطر الشخصية عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في العقارات؟
فيما يلي بعض العوامل التي يجب وضعها في الاعتبار:
1. وضعك المالي.
إذا كان لديك الكثير من الديون أو الالتزامات المالية الأخرى، فقد تكون أكثر تجنباً للمخاطرة عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في العقارات. من ناحية أخرى، إذا كان لديك أساس مالي قوي، فقد تكون أكثر استعداداً لتحمل بعض المخاطر من أجل تحقيق عائد أعلى.
2. أهدافك الاستثمارية.
ما الذي تأمل في تحقيقه من خلال استثمارك العقاري؟ إذا كنت تتطلع ببساطة إلى توليد الدخل، فقد تكون أكثر تجنباً للمخاطر. ومع ذلك، إذا كنت تتطلع إلى تحقيق مكاسب رأسمالية، فقد تكون على استعداد لتحمل المزيد من المخاطر.
3. أفقك الزمني.
هل تتطلع إلى الاستثمار على المدى الطويل أم المدى القصير؟ إذا كنت تستثمر على المدى الطويل، فقد تكون أكثر استعداداً للتغلب على أي مطبات قصيرة المدى في الطريق. ومع ذلك، إذا كنت تستثمر على المدى القصير، فقد تكون أكثر تجنباً للمخاطرة.
4. معرفتك وخبرتك.
إذا كنت جديداً في الاستثمار في العقارات، فقد تكون أكثر تجنباً للمخاطرة. ومع ذلك، إذا كانت لديك معرفة وخبرة في الصناعة، فقد تكون أكثر استعداداً لتحمل بعض المخاطر.
5. شخصيتك.
بعض الناس ببساطة أكثر نفوراً من الآخرين. إذا كنت تميل إلى أن تكون أكثر تحفظاً في استثماراتك، فقد تكون أقل عرضة لتحمل المخاطر عندما يتعلق الأمر بالعقارات.
في النهاية، أنت فقط من يقرر مستوى المخاطرة الذي يناسبك عند الاستثمار في العقارات. ضع في اعتبارك وضعك المالي وأهدافك الاستثمارية وأفقك الزمني ومعرفتك وخبرتك وشخصيتك عند اتخاذ قرارك.
ما هو تحمل المخاطر الشخصية عند الاستثمار في العقارات – العثور على شركة الاستثمار العقاري المناسبة لك
ما هو تحمل المخاطر الشخصية عند الاستثمار في العقارات – العثور على شركة الاستثمار العقاري المناسبة لك
6. كيف تختار شركة استثمار عقاري مناسبة لك
هناك بعض العوامل الرئيسية التي يجب مراعاتها عند اختيار شركة استثمار عقاري مناسبة لك. الأول هو النظر في حجم ونطاق الشركة. تريد التأكد من أن الشركة التي تختارها كبيرة بما يكفي لتلبية احتياجاتك الاستثمارية، ولكنها ليست كبيرة جداً بحيث لا تستطيع منحك الاهتمام الفردي الذي تستحقه. العامل الثاني الذي يجب مراعاته هو فلسفة الاستثمار للشركة. تريد التأكد من أن فلسفة الشركة تتماشى مع أهدافك وأهدافك الاستثمارية. العامل الثالث الذي يجب مراعاته هو سجل الشركة. تريد التأكد من أن الشركة لديها تاريخ من النجاح ولها سمعة طيبة في هذه الصناعة. أخيراً، تريد التأكد من أن الشركة التي تختارها هي الشركة التي تشعر بالراحة في العمل معها. تريد التأكد من قدرتك على التواصل بشكل مفتوح وصريح مع ممثلي الشركة وأنك تشعر وكأنك تُعامل كعميل قيم.
كيف تختار شركة استثمار عقاري مناسبة لك – العثور على شركة الاستثمار العقاري المناسبة لك
كيف تختار شركة استثمار عقاري مناسبة لك – العثور على شركة الاستثمار العقاري المناسبة لك
7. هل هناك أي مناطق معينة من العالم تشعر فيها بالقوة بشكل خاص.
فوائد الاستثمار العقاري
هناك العديد من الأسباب التي تجعل الاستثمار العقاري يُنظر إليه غالباً على أنه استراتيجية سليمة، سواء كنت تبحث عن جني دخل أو بناء ثروة أو كليهما. فيما يلي بعض المزايا الرئيسية التي تقدمها العقارات للمستثمرين:
1. الدخل المحتمل
أحد الجوانب الأكثر جاذبية للاستثمار العقاري هو إمكانية تحقيق دخل إيجار. يمكن أن يوفر هذا مصدراً قيماً للدخل السلبي الذي يمكن أن يساعدك في الوصول إلى أهدافك المالية بشكل أسرع. بالإضافة إلى ذلك، نظراً لأن مدفوعات إيجار المستأجرين تغطي رهنك العقاري والتكاليف الأخرى المرتبطة به، فقد تتمكن من جني أرباح جيدة كل شهر.
2. التقدير
بالإضافة إلى الدخل الذي يمكن تحقيقه من تأجير العقارات، يتطلع العديد من المستثمرين أيضاً إلى الاستفادة من الارتفاع. يحدث هذا عندما ترتفع قيمة الممتلكات الخاصة بك بمرور الوقت، عادة نتيجة لقوى السوق مثل التضخم أو زيادة الطلب في المنطقة. يمكن أن يؤدي هذا إلى أرباح كبيرة عند بيع العقار في النهاية.
3. المزايا الضريبية
يمكن أن يوفر الاستثمار في العقارات أيضاً عدداً من المزايا الضريبية التي يمكن أن توفر لك المال وتساعدك على الاحتفاظ بمزيد من أرباحك. على سبيل المثال، في كثير من الحالات، ستكون مدفوعات الفائدة على الرهن العقاري معفاة من الضرائب. بالإضافة إلى ذلك، قد تكون قادراً على الاستفادة من خصومات الاستهلاك لتعويض أي دخل ناتج عن تأجير الممتلكات الخاصة بك.
4. التحوط ضد التضخم
فائدة رئيسية أخرى للاستثمار في العقارات هي أنه يمكن أن يكون بمثابة تحوط ضد التضخم. هذا لأنه، مع ارتفاع أسعار السلع والخدمات بمرور الوقت، تزداد أيضاً قيمة الممتلكات الخاصة بك. يمكن أن يساعد ذلك في حماية ثروتك وضمان استمرار نمو استثماراتك على المدى الطويل.
5. التنويع
أخيراً، يمكن أن يوفر الاستثمار في العقارات أيضاً مزايا التنويع. وذلك لأن العقارات تميل إلى التحرك بشكل مستقل عن فئات الأصول الأخرى مثل الأسهم والسندات. على هذا النحو، يمكن أن تساعد إضافة العقارات إلى محفظتك في تقليل التقلبات والمخاطر بشكل عام.
أفضل الأسواق للاستثمار العقاري
الآن بعد أن نظرنا في بعض الفوائد الرئيسية للاستثمار في العقارات، دعنا نلقي نظرة على بعض الأسواق الواعدة حول العالم لأولئك الذين يتطلعون للبدء في فئة الأصول هذه.
1. الولايات المتحدة
الولايات المتحدة هي واحدة من أكثر الوجهات شعبية للاستثمار العقاري، وذلك لسبب وجيه. توفر الدولة بيئة سياسية مستقرة واقتصاداً مزدهراً وعدداً كبيراً من السكان مع طلب قوي على الإسكان. بالإضافة إلى ذلك، تقدم الولايات المتحدة مجموعة متنوعة من فرص الاستثمار، من منازل الأسرة الواحدة إلى العقارات التجارية.
2. كندا
كندا هي دولة أخرى في أمريكا الشمالية تحظى بشعبية بين المستثمرين العقاريين. مثل الولايات المتحدة، تقدم كندا بيئة سياسية مستقرة واقتصاد قوي. بالإضافة إلى ذلك، كان سوق الإسكان في البلاد قوياً تاريخياً، حيث ارتفعت الأسعار بشكل كبير في السنوات الأخيرة. على هذا النحو، يمكن أن يكون الاستثمار في العقارات الكندية طريقة رائعة لتوليد الدخل وبناء الثروة بمرور الوقت.
3. استراليا
أستراليا هي وجهة أخرى جذابة للاستثمار العقاري، حيث توفر ظروفاً اقتصادية قوية ويزداد عدد سكانها. كان سوق الإسكان في البلاد قوياً بشكل خاص في السنوات الأخيرة، مع ارتفاع الأسعار بشكل مطرد منذ عام 2012. بالإضافة إلى ذلك، فإن قرب أستراليا من آسيا يجعلها سوقاً جذابة لأولئك الذين يتطلعون إلى الاستفادة من الاقتصادات النامية في المنطقة.
4. المملكة المتحدة
المملكة المتحدة هي دولة أوروبية أخرى تحظى بشعبية بين المستثمرين العقاريين. توفر الدولة بيئة سياسية مستقرة واقتصاد قوي، مما يجعلها وجهة جاذبة للاستثمار. كان سوق الإسكان في المملكة المتحدة قوياً أيضاً في السنوات الأخيرة، مع ارتفاع الأسعار بشكل مطرد منذ عام 2013. على هذا النحو، يمكن أن يكون الاستثمار في العقارات في المملكة المتحدة وسيلة رائعة لتوليد الدخل وبناء الثروة بمرور الوقت.
5. ألمانيا
ألمانيا هي دولة أوروبية أخرى توفر ظروفاً جذابة للاستثمار العقاري. تتمتع الدولة ببيئة سياسية مستقرة واقتصاد قوي، مما يجعلها وجهة جذابة للاستثمار. بالإضافة إلى ذلك، كان سوق الإسكان في ألمانيا قوياً في السنوات الأخيرة، حيث ارتفعت الأسعار بشكل كبير منذ عام 2013. على هذا النحو، يمكن أن يكون الاستثمار في العقارات الألمانية وسيلة رائعة لتوليد الدخل وبناء الثروة بمرور الوقت.
هل هناك أي مناطق معينة من العالم تشعر فيها بالقوة بشكل خاص. – العثور على شركة الاستثمار العقاري المناسبة لك
هل هناك أي مناطق معينة من العالم تشعر فيها بالقوة بشكل خاص. – العثور على شركة الاستثمار العقاري المناسبة لك
8. هل هناك أي مخاطر أو فرص معينة تقلقك عند الاستثمار فيها
عندما يتعلق الأمر بالاستثمار العقاري، هناك دائماً مخاطر وفرص. كمستثمر، من المهم أن تكون على دراية بكليهما من أجل اتخاذ أفضل القرارات لمحفظتك.
الخطر الأكبر عند الاستثمار في العقارات هو احتمال الخسارة المالية. يمكن أن يحدث هذا إذا كانت الممتلكات التي تشتريها لا تقدر قيمتها كما كنت تأمل، أو إذا كان عليك بيعها بخسارة بسبب ظروف غير متوقعة. هناك أيضاً خطر الشغور إذا كنت تمتلك عقاراً مستأجراً وانتقل المستأجرون لديك. هذا يمكن أن يؤدي إلى خسارة الدخل وزيادة النفقات.
من أجل تقليل المخاطر المرتبطة بالاستثمار العقاري، من المهم أن تقوم بأداء واجبك واختيار العقارات التي لديها القدرة على تقدير قيمتها. من المهم أيضاً أن يكون لديك خطة قوية لما ستفعله إذا أصبح العقار شاغراً.
أكبر فرصة عند الاستثمار في العقارات هي إمكانية تحقيق مكاسب مالية. يمكن أن يحدث هذا إذا ارتفعت قيمة العقار الذي تشتريه أو إذا كنت قادراً على تأجيره بأكثر من مدفوعات الرهن العقاري الشهرية. هناك أيضاً إمكانية لكسب الدخل من خلال تقليب العقارات. هذا هو المكان الذي تشتري فيه عقاراً، وتُجري تحسينات، ثم تبيعه لتحقيق ربح.
يمكن أن يكون الاستثمار العقاري وسيلة رائعة لبناء الثروة، ولكن من المهم أن تكون على دراية بالمخاطر والفرص التي ينطوي عليها ذلك. من خلال إجراء البحث واختيار الخصائص بعناية، يمكنك تقليل المخاطر وزيادة فرص النجاح إلى الحد الأقصى.
هل هناك أي مخاطر أو فرص معينة تقلقك عند الاستثمار فيها – العثور على شركة الاستثمار العقاري المناسبة لك
هل هناك أي مخاطر أو فرص معينة تقلقك عند الاستثمار فيها – العثور على شركة الاستثمار العقاري المناسبة لك
9. هل لديك أي أسئلة لنا حول منشور المدونة الخاص بنا حول العثور على
أثناء البحث عن شركة استثمار عقاري، إليك بعض الأسئلة التي يجب وضعها في الاعتبار والتي ستساعدك في العثور على الشركة المناسبة:
1. ما هي فلسفتك الاستثمارية؟
كل شركة لديها نهج مختلف في الاستثمار العقاري. يركز البعض على العقارات المدرة للدخل، بينما قد يتخذ البعض الآخر نهجاً أكثر تخميناً بهدف زيادة رأس المال. من المهم مواءمة أهدافك وتحمل المخاطر مع أهداف الشركة التي تفكر في الاستثمار معها.
2. ما هو سجلك الحافل؟
استفسر عن أداء الشركة في الماضي. كيف كان أداء استثماراتهم بمرور الوقت؟ هل هناك أي قصص نجاح ملحوظة؟ سيعطيك هذا نظرة ثاقبة لفلسفتهم الاستثمارية وكيف تم تنفيذها في العالم الحقيقي.
3. ما هو مستوى خبرتك؟
من المهم معرفة مدى خبرة فريق الشركة. هل لديهم ثروة من المعرفة والخبرة في الصناعة؟ هل هم على اطلاع بأحدث الاتجاهات؟ كلما زادت خبرة الشركة، كانت أفضل تجهيزاً للتنقل في المشهد المتغير باستمرار للاستثمار العقاري.
4. ما هي رسومك؟
تتقاضى معظم شركات الاستثمار العقاري نوعاً من الرسوم، سواء كانت رسوم إدارية أو رسوم أداء أو كليهما. من المهم أن تفهم ماهية هذه الرسوم وكيف ستؤثر على عوائدك الإجمالية. تأكد أيضاً من السؤال عن أي رسوم خفية حتى تكون على دراية كاملة بما تدفعه.
5. ما هي معايير الاستثمار الخاصة بك؟
كل شركة لديها مجموعة المعايير الخاصة بها التي يستخدمونها عند تقييم الاستثمار. قد يركز البعض على أنواع معينة من العقارات أو المناطق الجغرافية، بينما قد يكون لدى البعض الآخر نهج أوسع. من المهم أن تعرف ما هي معايير الاستثمار في الشركة حتى تتمكن من التأكد من أن استثماراتهم تتوافق مع أهدافك الخاصة.
سيساعدك طرح هذه الأسئلة في الحصول على فهم أفضل لكل شركة تفكر في الاستثمار معها ويساعدك في النهاية على إيجاد الطريقة المناسبة لاحتياجاتك.
هل لديك أي أسئلة لنا حول منشور المدونة الخاص بنا حول العثور على – العثور على شركة الاستثمار العقاري المناسبة لك
هل لديك أي أسئلة لنا حول منشور المدونة الخاص بنا حول العثور على – العثور على شركة الاستثمار العقاري المناسبة لك
لقد تمت ترجمة هذا المقال بالمترجم الآلي باعتماد تقنيات الذكاء الصنعي. نعتذر عن أي أخطاء قد تجدها في المقال ولقراءة النسخة الأصلية تفضلوا بزيارة الرابط:
