المدونات
ما هو الاتجاه الجديد
-
- مارس 11, 2024
- استثمار عقارى, مقالات
- (0)
- 06 Seconds
د خطة تداول يؤدي إلى الفوضى والخسائر. إذا لم يكن لدى الشخص خوارزمية واضحة للإجراءات ولا يعرف كيفية التصرف في موقف معين، فنادرًا ما يتمكن من تحقيق أهدافه. الهدف من التخطيط للاستثمار هو تطوير مسار عمل يساعد المرء في الحصول على النتيجة المرجوة في أسرع وقت ممكن مع الحد الأدنى من الخسائر والمخاطر والتكاليف.
يغطي المقال الموضوعات التالية:
ما هي خطة الاستثمار؟
كيف تضع خطة استثمارك الشخصي؟
أفضل استراتيجية لتخطيط الاستثمار في الفوركس
استكشاف الاتجاهات واتباعها
تداول المناقلة (كاري تريد)
التداول اليومي
التداول الأساسي
النقاط الرئيسية
الأسئلة الشائعة حول خطط الاستثمار في الفوركس
ما هي خطة الاستثمار؟
خطة الاستثمار الشخصي هي وثيقة تحدد الأهداف المالية الإستراتيجية للمستثمر وخوارزمية تحقيقها. هذا هو مسار الاستثمار الفردي الذي يمكن تعديله وتصحيحه في عملية تحقيق الأهداف.
اتبع الخطوات التالية لوضع خطتك الاستثمارية:
حدد أهدافك. ما هو هدفك الاستثماري؟ يجب أن يكون لخطة الاستثمار هدف عام وآخر مرحلي ومتوسط. هناك حاجة إلى أهداف وسيطة للمراقبة النتائج وتحليلها. يتم تحقيق الهدف الاستراتيجي على مراحل وفي كل مرحلة، يجب أن تسأل نفسك عما إذا كان كل شيء يسير وفقًا للخطة. هل تحتاج إلى تغيير أو تعديل أي شيء؟ يمكن أن تعني الأهداف الوصول إلى مستوى معين من الربحية أو اكتساب الخبرة وما إلى ذلك.
حدد الأفق الزمني. ما هو أفقك الزمني؟ عليك أن تفهم متى سيتحقق هدفك، سواء كان ذلك الهدف طويل المدى أو قصير المدى.
قيم وضعك المالي الحالي. ما هي الأدوات التي ستستخدمها؟ ما هي الاستراتيجيات التي ستستخدمها؟ ما رأس مال البدء الذي تحتاجه لتحقيق الهدف؟
حدد مدى تحملك للمخاطر. ما هي المخاطر المحتملة وكيفية الحد منها؟ يجب أن تأخذ خطة الاستثمار بعين الاعتبار العوائق المحتملة وطرق حلها، وكذلك الإجراءات المتبعة في حالة القوة القاهرة.
إذا اقتضت الضرورة يمكنك تعديل أو تغيير هيكل خطة استثمارك.
كيف تضع خطة استثمارك الشخصي؟
خطة الاستثمار الشخصي هي نوع من خارطة الطريق ويجب أن تتضمن عدة نقاط:
استخدام مجموعات مختلفة من تقنيات إدارة المخاطر تسمح لك بالتنبؤ بالمواقف المزعجة وتجنبها أو الخروج بأقل قدر ممكن من الخسائر. ليس من الضروري اتباع القواعد الراسخة أو الكلاسيكية بدقة، يمكن خوض المخاطرة. ولكن من المهم التحلي بالمرونة وفهم العواقب المحتملة.
في حالة الانحراف عن الإستراتيجية المخطط لها أو إعادة تقييم الأهداف، يجب عليك تطوير خطة موسعة. من الناحية النظرية، يجب عليك اختبار الإستراتيجية على حساب تجريبي قبل استخدامها في التداول الحقيقي. تحتوي معظم منصات التداول على أدوات اختبار مدمجة. إذا كانت النتائج الفعلية مختلفة عن إحصائيات الاختبار، فيجب أن تقرر ما يجب فعله بعد ذلك. على سبيل المثال، يمكنك الخروج من السوق أو تحسين الإستراتيجية أو إعادة موازنة محفظتك.
استخدام مصادر موثوقة للمعلومات.
الالتزام باستراتيجيات السلوك في الحالات العاطفية المختلفة، وطرق التحكم في عواطفك.
الإجراءات الواجب ابتاعها في حالة القوة القاهرة.
كل هذه النقاط تعتبر بديهية على الرغم من تجاهل الكثير من الناس لها. عدم وجود خطة يعد سببًا للأخطاء التي تحدث بسبب سوء الإدارة الذاتية والذعر.
تحديد الأهداف
الهدف الدقيق والمحدّد جيداً يمثل 50٪ من الخطة. إذا فهمت ما تريد تحقيقه وفي أي وقت، فيمكنك تطوير خوارزمية لتحقيق الهدف. يمكن أن يكون لديك العديد من الأهداف ذات الصلة أو سلسلة من الأهداف المرحلية خطوة بخطوة.
أنواع أهداف الاستثمار:
أساسية وتابعة
عامة وخاصة. الأهداف العامة مناسبة لجميع المستثمرين. الأهداف الخاصة هي أهداف شخصية وتعمل على حل مشاكل كل مستثمر معين.
مادية ومعنوية. الهدف المادي مثل الربح المالي. والمعنوي مثل الخبرة والرضا والاهتمام وما إلى ذلك.
استراتيجية وتكتيكية. الأهداف الإستراتيجية طويلة المدى. بينما تكون الأهداف التكتيكية قصيرة المدى.
من أمثلة أهداف خطط الاستثمار زيادة رأس المال الشخصي، وخلق وسادة مالية، وتحسين مستوى معيشتك، وتحقيق دخل سلبي، وتأمين المعاشات التقاعدية، ورواتب التقاعد، والحصول على المعرفة، والخبرة لمشاركتها مع الآخرين، وما إلى ذلك.
ملحوظة! المال بحد ذاته لا يمكن أن يكون هدفا. فهو مجرد أداة تساعدك على التصرف بحرية. قد يكون الهدف هو كسب المال لشراء شيء ما أو الاستثمار في شيء ما. ومن الخطأ التركيز فقط على تحقيق أرباح كبيرة، فالمال يجب أن يعمل.
افهم وضعك المالي الحالي
يجب أن تكون أهدافك المالية حقيقية. إذا كان متوسط العائد على المؤشرات المالية هو 50٪ سنويًا وترغب في كسب 2000 دولار أمريكي خلال نفس الفترة، فيجب ألا تقل وديعتك عن 4000 دولار أمريكي. يجب أن تفهم أيضًا أن العائد الفعلي قد يكون أقل أو أن استثمارك في تداول العملات الأجنبية (الفوركس) قد يؤدي إلى خسارة. استثمر فقط الأموال التي يمكنك أن تتحمل خسارتها دون معاناة. يجب ألا تستخدم الأموال المقترضة في الاستثمار، أعني القروض المصرفية، يمكنك استخدام الصفقات ذات الرافعة المالية أو مشتقات الديون.
حدد مدى تحملك للمخاطر
مخاطر الاستثمار تعني خطر فقدان أموالك بسبب توقعات غير دقيقة أو أي عوامل أخرى.
أنواع مخاطر الاستثمار:
المخاطر الاقتصادية. ترتبط بمخاطر الاقتصاد الكلي والاقتصادات الفردية والشركات.
مخاطر التشغيل. ترتبط بالعلاقة بين المشاركين في المعاملة، وتخزين الأصول، وما إلى ذلك.
المخاطر القانونية. ترتبط بالتغييرات التي تطرأ على القوانين. وتشمل هذه المخاطر أيضا المخاطر السياسية.
المخاطر الاجتماعية. ترتبط بالسلوكيات المختلفة، وإجراءات صانعي السوق، وما إلى ذلك.
أهم مخاطر الاستثمار الرئيسية هي مخاطر العملات، وخطر خسارة الأموال بسبب حركة أسعار الصرف لأسباب اقتصادية أو قانونية أو اجتماعية.
قرر ما الذي تستثمر فيه
بالإضافة إلى الخيارات الكلاسيكية (الإيداع المصرفي، والذهب، والصناديق المشتركة، والعقارات)، هناك أيضًا أسواق البورصات والأسواق خارج البورصة. أصول البورصات: الأسهم، السندات، صناديق الاستثمار المتداولة، العقود الآجلة للنفط، الذهب، العملات، إلخ. عيب تداول هذه الأصول هو ارتفاع الحد ا لأدنى للدخول في صفقات ورسوم البورصات.
في الأسواق خارج المقصورة، يتم تداول العقود مقابل الفروقات (CFD)، مثل:
أزواج العملات الرئيسية، التي تتضمن الدولار الأمريكي. على سبيل المثال، EURUSD، USDJPY، GBPUSD، وغيرها.
السلع، مثل النفط والذهب والمعادن الثمينة الأخرى.
الأسعار المتقاطعة هي أزواج العملات التي لا تشتمل على الدولار الأمريكي، على سبيل المثال، NZDCAD، AUDNZD.
أصول الأسهم، مثل مؤشرات الأسهم الأمريكية، والمؤشرات الأوروبية، وأسهم الشركات العالمية، بما في ذلك الأسهم القيادية.
العملات الرقمية.
LiteFinance: كيف تضع خطط الاستثمار؟ التخطيط للاستثمار في الفوركس | Litefinance
يمكنك التعرف على الأسواق خارج المقصورة OTC من مقالة أساسيات الفوركس للمبتدئين.
إذا كنت لا ترغب في دراسة خصائص التداول النشط، يمكنك الاستفادة من التداول الاجتماعي. في التداول الاجتماعي، يتم ربط حساب المستثمر بحساب متداول نشط، ويتم نسخ جميع التداولات تلقائيًا.
مزايا التداول الاجتماعي:
يحدد المستثمر معايير التحكم في المخاطر. المخاطر العالية تعني ربحًا مرتفعًا. يتم إجراء التداول الفعلي من قبل المتداول الذي يتقاضى عمولة مقابل الصفقات المربحة.
يمكن للمستثمر مشاهدة عملية التداول والحصول على الخبرة.
التداول الاجتماعي هو نوع من إدارة الأموال ولكن أموال المستثمر يتحكم فيها المستثمر وحده.
يمكنك العثور على إجابات الأسئلة المتعلقة بالتداول الاجتماعي في قسم الأسئلة الشائعة.
راقب تقدمك
حدد هدفًا رئيسيًا وقم بتقسيمه إلى خطوات وأهداف وسيطة. قيّم نتائج الأهداف الوسيطة بشكل منهجي ويمكنك تعديل الخطة الأساسية حسب الحاجة.
أدوات المراقبة والتحكم الذاتي في النتائج:
يوميات المتداولين أو المجلات التجارية. إنها برامج تتيح لك تسجيل نتائج التداول وتحليلها. يسمح لك التحليل المرحلي بالعثور على الأخطاء وتصحيح الإجراءات الأخرى.
تطبيقات الموبايل. إنها إصدارات محمولة لمنصات التداول. إذا لم تكن بجوار جهاز الكمبيوتر الخاص بك في الوقت الحالي، فقم بتعيين التنبيهات على إصدار المنصة لسطح المكتب، وسوف يذكرك بالتحقق من نتائجك المرحلية.
برنامج الإكسيل. سيتيح لك أي محرر جداول بيانات بتجميع البيانات وإجراء تحليل مقارن لأداء التداول.
مفتاح النجاح في تحقيق الهدف هو الانضباط والثقة بالنفس.
أفضل استراتيجية لتخطيط الاستثمار في الفوركس
أساس خطة الاستثمار في الفوركس هو وضع استراتيجية الاستثمار. وفيها يتم تحديد خوارزمية الإجراءات الواجب اتباعها لتحقيق الهدف. يجب أن يجيب نظام التداول على الأسئلة التالية:
ما هو وضع السوق الحالي؟
ماذا يمكن أن يحدث في السوق في فترة معينة؟
كيف يمكنك استخدام هذه المعلومات والتنبؤ بما سيحدث؟
عند تطوير استراتيجية تداول، يجب على المتداول مراعاة النقاط التالية:
ما هي الأصول التي تناسب تفضيلاتك الشخصية. ضع في اعتبارك مستوى التقلب، فروقات الأسعار (سبريد)، الحاجة إلى الرافعة المالية، إلخ.
ما هي معايير إدارة المخاطر المناسبة للنظام. مستوى المخاطرة لكل صفقة ومستوى المخاطرة الكلي (مسافة التوقف المقبولة)، حجم التداول الأمثل، تطبيق نسبة مارتينجال، إلخ.
ما هي الأدوات الفنية وأدوات التحليل الأساسية وأنواع مخططات الأسعار والأطر الزمنية التي ستطبقها.
إشارات الدخول والخروج. الإجراءات المتبعة في حالة القوة القاهرة.
أنواع استراتيجيات الاستثمار:
المضاربة (سكالبينج). تداول عالي التردد في أطر زمنية قصيرة المدى.
التداول المتأرجح. يتم التداول على التصحيحات، يشير إلى دخول الصفقات مع الاتجاه بأفضل الأسعار عند انتهاء التصحيح. يمكنك قراءة المزيد في المقالة المخصصة للتداول المتأرجح.
التداول اليومي. نوع من المضاربة باستخدام الأصول الأكثر سيولة والتي تتسم بمستوى تقلب معتدل مع فروق أسعار ضيقة.
الاستراتيجيات متوسطة وطويلة المدى. الهدف منها هو تحقيق أرباح من حدوث تغيير قوي في السعر. يتم الاحتفاظ بالتداولات لبضعة أيام أو أسابيع أو شهور.
إدارة المحافظ الاستثمارية. على سبيل المثال، يمكنك الاستثمار من خلال المتداولين المحترفين عبر منصات التداول الاجتماعي. يشكل المستثمر محفظة من حسابات المتداولين الذين يستخدمون استراتيجيات مختلفة لتنويع المخاطر ويربطون حساب المستثمر بها. يتم نسخ التداولات تلقائيًا. يمكنك قراءة المزيد في مقالة فوركس بام (PAMM) مقابل التداول الاجتماعي. ماذا يختار المستثمرون؟
إذا كانت لديك خطة أو إستراتيجية استثمارية أصلية خاصة بك، فشاركها في التعليقات.
استكشاف الاتجاهات واتباعها
هناك ثلاث استراتيجيات تداول أساسية:
1. اتباع الاتجاه. يمكن تحديد بداية الاتجاه والتصحيحات الموضعية. الأدوات الرئيسية هي تحليل موجات إليوت، ومستويات فيبوناتشي، ومؤشرات التذبذب.
LiteFinance: كيف تضع خطط الاستثمار؟ التخطيط للاستثمار في الفوركس | Litefinance
2. اختراق مستوى الدعم / المقاومة. لا يهم حركة الاتجاه. تدخل في صفقة عندما يكسر السعر مستوى قويًا ويبدأ حركة قوية. يمكنك استخدام أدوات الرسم البياني والأنماط السعرية ومؤشرات الاتجاه. LiteFinance: كيف تضع خطط الاستثمار؟ التخطيط للاستثمار في الفوركس | Litefinance
3. تداول القناة. تعتمد الإستراتيجية على فكرة أن السعر يميل دائمًا إلى التمركز حول متوسط قيمته. كلما اتسعت القناة، زادت فرصة تحقيق الربح. الأدوات الرئيسية هي المستويات ومؤشرات القناة.
LiteFinance: كيف تضع خطط الاستثمار؟ التخطيط للاستثمار في الفوركس | Litefinance
أفضل استراتيجية فوركس للمبتدئين، في رأيي، هي تداول الاتجاه طويل الأجل في الفوركس، عندما تدخل الصفقة في بداية الاتجاه. أولاً، تقوم بتحليل الأطر الزمنية طويلة المدى، يوميًا وأسبوعيًا. يجب أن تكتشف اللحظة التي يخرج فيها السعر مسطحًا ويبدأ في الاتجاه. اقرأ المزيد في المقالة حول الحركة الاتجاهية مقابل الحركة المسطحة.
تداول المناقلة (كاري تريد)
تقترح استراتيجية تداول المناقلة اقتراض أصل بقيمة فائدة أقل والاستثمار في أصل مرتفع الفائدة. على سبيل المثال، تحصل على قرض بنكي بنسبة 3٪ سنويًا وتستثمر في الأسهم بعائد 8٪ سنويًا. ربحك 5٪. وبالمثل مع العملات: يؤخذ القرض بعملة منخفضة الفائدة ويستثمر في عملة ذات معدل فائدة أعلى.
يتضمن تداول المناقلة في الفوركس عدة خطوات:
ادرس مواصفات زوج العملات في منصة التداول. تحتاج إلى العثور على المبادلة (سواب) الموجبة لصفقة بيع أو شراء. يتم فتح الصفقة فقط في اتجاه المبادلة الإيجابية (شراء أو بيع).
تحليل الاتجاه طويل المدى. الهدف هو الوصول إلى نقطة التعادل وحماية الصفقة مع وقف الخسارة عند مستوى الدخول. يتضمن تداول المناقلة إضافة مقايضة إيجابية إلى حسابك يوميًا. كلما طالت مدة بقاء المركز مفتوحًا دون إيقافه، زاد ربحك. لذلك، لا تتداول الأزواج ذات التقلبات العالية وابحث عن اتجاه صعودي في الإطار الزمني H4-D1 أو أطول.
مزايا تداول المناقلة:
مخاطر استثمار منخفضة نسبيًا. إذا كان السعر قد تقدم من مستوى الدخول بحيث أصبح من الممكن تعيين نقطة وقف الخسارة عند نقطة التعادل، فإن التجارة تكون خالية من المخاطر. لا تنسَ فروقات الأسعار (سبريد).
دخل يومي طالما أن أسعار الفائدة للبنوك المركزية لا تتغير.
لا تحتاج إلى مراقبة الرسم البياني طوال الوقت إذا كانت الصفقة محمية بوقف الخسارة.
عيوب تداول المناقلة:
عائد منخفض نسبيا. لزيادة الربح، أنت بحاجة إلى أقصى قدر من الرافعة المالية. وهذا يزيد من المخاطر في البداية.
خيارات قليلة للأصول. تعتبر المبادلة سلبية لجميع أزواج العملات تقريبًا.
التداول اليومي
التداول اليومي عبارة عن استراتيجية تقترح الدخول والخروج من الصفقات في نفس جلسة الوسيط.
الخصائص النموذجية لاستراتيجيات التداول اليومي:
أنت تتداول في أطر زمنية قصيرة ومتوسطة المدى (М30-Н1)
أزواج العملات أكثر ملاءمة من الأسهم أو أصول أسواق السلع. تتحرك العملات لأعلى ولأسفل داخل قناة، ويمكن للمرء أن يشتري أو يبيع.
الأدوات الأكثر شيوعًا هي مؤشرات القناة والاتجاه، ومستويات الدعم / المقاومة، والأنماط.
لا يوصى في التداول اليومي بتطبيق استراتيجيات طويلة الأجل، وهو مفيد للتدريب لأنه يعلم المتداولين المبتدئين تحمل مسئولية قرارتهم.
مزايا التداول اليومي:
لا توجد مبادلة.
لديك الوقت لتحليل الرسوم البيانية واتخاذ القرار.
في بعض الأحيان، يشار إلى الصفقات عالية التردد في الأطر الزمنية М5-15 بتداول المضاربة (سكالبينج). أنا لا أوصي به للمبتدئين. إذا كنت ترغب في تضمينه في خطتك الاستثمارية، اقرأ المقال: المضاربة (سكالبينج) في الفوركس.
عيوب التداول اليومي:
تحتاج إلى مراقبة الرسم البياني من وقت لآخر.
لتحقيق أرباح مناظرة لمتوسط الدخل للمنطقة، يجب إدخال وديعة كبيرة أو رافعة مالية في الصفقة، مما يزيد من المخاطر. تحتاج أيضًا إلى قضاء بعض الوقت في البحث عن إشارات متعددة.
يمكنك قراءة المزيد عن التداول اليومي في دليل التداول اليومي للمبتدئين.
التداول الأساسي
تقترح استراتيجيات التداول الأساسي الدخول في صفقة عند إصدار أخبار أو تقارير اقتصادية مهمة. أدوات الإستراتيجيات التداول الأساسي هي التقويم الاقتصادي، معنويات السوق، تقويم التقارير المالية، أدوات الفرز، الآلة الحاسبة المركبة، وما إلى ذلك.
مزايا التداول الأساسي
مناسبة للاستثمار طويل الأجل. يسمح التحليل الأساسي بالتنبؤ باتجاهات الاقتصاد الكلي طويلة الأجل وآفاق الاقتصادات الفردية أو الشركات.
يأخذ التحليل الأساسي في الاعتبار معنويات السوق، لذلك فهو يتوقع تحركات السوق بشكل أكثر دقة.
تعمل استراتيجيات التداول الأساسي بشكل أفضل في سوق الأسهم. على سبيل المثال، يمكن للمرء شراء أسهم الشركة بعد تقرير مالي إيجابي.
عيوب التحليل الأساسي
على المدى القصير، يؤدي نشر الأخبار والتقارير إلى زيادة التقلبات والانزلاقات السعرية. يمكن الخروج من التداولات بإيقاف الخسارة، لذلك يعتبر تداول الأخبار استراتيجية محفوفة بالمخاطر.
أنت بحاجة إلى مهارات تحليلية جيدة. يجب عليك تحديد الاتجاه وكذلك النظر في التوقعات.
يعتبر التداول الأساسي أكثر ملاءمة للمتداولين المحترفين. يجب على المبتدئين الخروج من جميع التداولات في لحظات النشرات الإخبارية المهمة. يمكنك قراءة المزيد في المقالة حول ما هو التحليل الأساسي.
النقاط الرئيسية
يجب أن يراعي المستثمر المبتدئ النقاط التالية:
لا تحاول الاستثمار إذا لم يكن لديك خطة استثمارية. سيؤدي عدم وجود خطة تداول إلى خسائر.
تعتمد خطة الاستثمار على الربح المستهدف، والتوقيت، والاستراتيجيات والأدوات، والهدف الاستثماري وحجم الودائع، وإدارة المخاطر.
ينبغي تقسيم خطة الاستثمار إلى عدة مراحل وتحديد أهداف وسيطة. عندما تكمل مرحلة ما، يجب عليك تقييم نقاط القوة والضعف والتحقق مما يجب عليك تغييره. يمكنك تصحيح خطة الاستثمار وتعديلها.
أفضل استثمار في الفوركس هو الاستثمار في زيادة معرفتك. حدد الأهداف واكتسب الخبرة ولا تستسلم وسيبتسم لك الحظ بالتأكيد. نتمنى لك استثمارًا ناجحًا!
الأسئلة الشائعة حول خطط الاستثمار في الفوركس
كيف أضع خطة استثمارية؟
ما الذي يجب أن يستثمر فيه المستثمر المبتدئ؟
ما هي أفضل خطة استثمار؟
كيف أضع خطة استثمار؟
هل الفوركس استثمار جيد؟
كيف أبدأ الاستثمار في الفوركس؟
هل الفوركس أكثر خطورة من الأسهم؟
كم يكسب متداولو الفوركس في اليوم؟
مخطط الأسعار لـ
