المدونات
ما هو الاتجاه الجديد
-
- ديسمبر 18, 2024
- استثمار عقارى, مقالات
- (0)
- 25 Seconds
صناديق الاستثمار المتداولة في صناديق الاستثمار العقارية هي صناديق يتم تداولها في البورصة وتعمل بشكل مختلف قليلاً عن الاسهم. تحتفظ صناديق الاستثمار المتداولة هذه وتتبع أسهم REIT ضمن فئة فرعية معينة، مما يسمح للمتداولين بمزيد من التعرض للأسهم الأساسية. في حين أن صناديق الاستثمار العقارية تمثل شركة واحدة أو حصة للاستثمار فيها، فإن صناديق الاستثمار المتداولة تمثل مؤشراً كاملاً في صناعة العقارات. هذا يعني أنه يمكن للمتداولين الاستثمار في عدد من الاسهم في وقت واحد على أمل أن تتمكن الشركة ذات الأداء الجيد من تعويض المخاطر، إذا كان أداء شركة أخرى سيئاً.
تم دفع أسعار الفائدة إلى مستويات قريبة من الصفر، مما يحول المستثمرين في اتجاه فئات الأصول ذات العوائد المرتفعة. تقدم الصناديق الاستئمانية للاستثمار العقاري المتداولة في البورصة، أو صناديق REIT ETF، العديد من الفوائد لمحفظة الدخل الثابت مثل زيادة رأس المال ومصدر ثابت لدخل الارباح. صناديق REIT ETF هي استثمارات بديلة يمكن أن تحمي من التضخم. يمكن أن توفر هذه الاستثمارات المدرة للدخل عوائد أعلى دون المساس بمخاطر الاستثمار. يمكن أن يكون امتلاك صناديق REIT ETF استراتيجية ميسورة التكلفة ومنخفضة المخاطر للمستثمرين لتنويع ممتلكاتهم دون متاعب امتلاك عقارات فعلية. فيما يوصى بالنظر في السيولة والتكاليف والإدارة عند التسوق لشراء هذه الأنواع من الأموال. فيما يلي ثلاثة من صناديق REIT ETF يجب وضعها في الاعتبار.
1. صندوق Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
يقدم Vanguard Real Estate ETF (VNQ) للمستثمرين مجموعة واسعة من التعرض للاستثمارات العقارية، مع نسبة نفقات معقولة تبلغ 0.12٪. تتكون المحفظة من أنواع مختلفة من العقارات لتوزيع المخاطر من صناديق الاستثمار العقارية إلى العقارات السكنية والرعاية الصحية. يقول توماس هايز، رئيس مجلس الإدارة والعضو الإداري في Great هيل كابيتال في مدينة نيويورك. يتكون هذا الصندوق من 180 صندوقاً مختلفاً لصناديق الاستثمار العقارية التي تضيف التنوع إلى محفظتك. تشمل أكبر المقتنيات شركة American Tower Corp. (AMT) و Prologis (PLD) و Crown Castle International Corp. (CCI)، وتمثل كل من هذه المقتنيات 5٪ على الأقل من الصندوق.
عرب بيرغ | Arab Berg | Arabberg | سوق الاسهم | صناديق الاستثمار المتداولة | افضل صناديق الاستثمار المتداولة
المصدر: الرسم البياني اليومي لسعر (صندوق VNQ)، TradingView. نطاق البيانات: 23 يناير 2013 إلى 23 يونيو 2022. تم الإعداد في 23 يونيو 2022. يرجى ملاحظة أن الأداء السابق ليس مؤشر موثوق للنتائج المستقبلية.
2. صندوق VanEck Vectors REIT Income ETF (MORT)
بينما تستثمر صناديق الاستثمار العقاري في العقارات المدرة للدخل، أو صناديق الرهن العقاري، أو صناديق الاستثمار العقاري، تستثمر في الرهون العقارية والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري (MBS)، والتي تولد الدخل من خلال الفوائد. تميل عائدات صناديق الاستثمار العقاري المستثمر إلى تحقيق ارباح أعلى من صناديق الاستثمار العقاري المتداولة. ينتج صندوق VanEck mREIT ETF (MORT) حالياً حوالي 8 ٪. بما أن القروض العقارية يتم تمويلها من خلال الديون، ينظر المستثمرون إلى الفارق بين مصاريف ديون الأصل وعائد الرهن العقاري. يقول هايز إن مؤسسات الاستثمار العقاري المستثمرة تستفيد من هوامش أوسع بين تكاليف الاقتراض والعائد على الرهن العقاري / MBS. ويوضح قائلاً: “مع وصول منحنى العائد الآن إلى أعلى مستوياته منذ عدة سنوات، فإن هذا هو الوقت المناسب لصناديق الاستثمار العقاري العقارية”. يجب أن يدرك المستثمرون أن mREITs تحمل مخاطر أسعار الفائدة. مع ارتفاع أسعار الفائدة، تصبح أقل جاذبية للمستثمرين. لكن هايز يقول إن ذلك لا ينبغي أن يكون مشكلة في المستقبل المنظور، حيث تعهد رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي جيروم باول بالحفاظ على أسعار الفائدة قصيرة الأجل منخفضة في السنوات القادمة. يقول: “إن التوقعات واعدة بالنسبة لهذه الفئة من الأصول”.
عرب بيرغ | Arab Berg | Arabberg | سوق الاسهم | صناديق الاستثمار المتداولة | افضل صناديق الاستثمار المتداولة
المصدر: الرسم البياني اليومي لسعر (صندوق MORT)، TradingView. نطاق البيانات: 30 يناير 2013 إلى 23 يونيو 2022. تم الإعداد في 23 يونيو 2022. يرجى ملاحظة أن الأداء السابق ليس مؤشر موثوق للنتائج المستقبلية.
3. صندوق iShares U.S. Real Estate ETF (IYR)
واحد من صناديق الاستثمار المتداولة العقارية الرائدة في السوق هو صندوق (IYR) iShares U.S. Real Estate ETF. تتكون السنة الدولية للأرز، التي تأسست في عام 2000، من أكثر من 80 حيازة، وهي، على غرار VNQ، تغطي أسماء الصناديق العقارية المتداولة الكبيرة. ومع ذلك، فإن هذا الصندوق لديه نسبة نفقات أعلى عند 0.42٪. في حين أن هناك تداخلاً في العديد من ممتلكات الصناديق، فإن أحد الاختلافات هو الترجيح المتفاوت للأصول المختلفة في كل صندوق. يغطي كل من صناديق الاستثمار المتداولة مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار العقاري المختلفة، والتي يمكن أن تساعد في إدارة التقلبات. قد يكون VNQ أكثر فعالية من حيث التكلفة، ولكن العائد الإجمالي التراكمي للسنة الدولية للأرز لمدة ثلاث سنوات هو 16.3٪، بينما العائد الإجمالي التراكمي لـ VNQ لمدة ثلاث سنوات أقل قليلاً عند 15.6٪.
عرب بيرغ | Arab Berg | Arabberg | سوق الاسهم | صناديق الاستثمار المتداولة | افضل صناديق الاستثمار المتداولة
المصدر: الرسم البياني اليومي لسعر (صندوق IYR)، TradingView. نطاق البيانات: 23 يناير 2013 إلى 23 يونيو 2022. تم الإعداد في 23 يونيو 2022. يرجى ملاحظة أن الأداء السابق ليس مؤشر موثوق للنتائج المستقبلية.
كيف يمكنك بدء تداول صناديق الاستثمار العقاري اليوم؟
افتح حساب تداول حقيقي – قم بزيارة CAPEX.com، وانقر فوق تسجيل وإنشاء حساب وساطة جديد باستخدام بياناتك الشخصية.
تحميل الوثائق الثبوتية – تماشياً مع الامتثال الصارم لـ KYC، ستحتاج إلى التحقق من هويتك وعنوانك عن طريق تحميل نسخ من جواز سفرك وكشف حساب مصرفي حديث أو فاتورة خدمات.
إيداع الأموال – اضغط على إيداع الأموال، وحدد المبلغ وعملة الحساب ثم اختر طريقة الإيداع التي تناسبك.
تداول الأسهم التي ترغب بها – اكتب اسم الصندوق في مثالنا “AMT مثلاً” في شريط البحث. سيؤدي النقر فوق اسم الصندوق الذي اخترته إلى ملء نافذة التداول حيث يمكنك النقر فوق أزرار الشراء والبيع. بمجرد إدخال عدد الاسهم التي تنوي تداولها، يتيح لك النقر على “وضع الأمر: فتح مركز على السهم الذي قمت باختياره.
تعمل شركات الوساطة مثل شركة CAPEX كوسيط مالي مرخص ومنظم ومسجل في الاسواق المالية العالمية من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي (ADGM) (ترخيص رقم 190005) وتمكن المستثمرين من تداول الاسيهم دون الحاجة إلى التواجد في قاعة التداول بأنفسهم. هل تعلم أنه يمكنك البدء في تداول صناديق الاسثتمار العقارية بمبلغ 250 دولار فقط؟ ابدأ اليوم!
